Kripto para transfer işlemleri suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik düzenlemeler kapsamına alındı. Resmî Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeye göre, 15 bin TL ve üzeri kripto para transferlerinde bilgilendirme zorunluluğu getirildi.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının aracılık ettiği işlemlerde gönderenin adı, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, cüzdan adresi veya işlemle ilgili referans numarası gibi bilgilerden en az biri paylaşılacak. Ayrıca bu bilgilerin doğruluğu teyit edilmek zorunda olacak.
Eğer transfer, herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcıya kayıtlı olmayan bir cüzdana yapılıyorsa, transfere taraf olan müşteriden bu bilgilerden en az birinin beyan edilmesi istenecek. 15 bin TL altındaki işlemlerde de alıcıya ilişkin temel bilgilerin paylaşılması şartı aranacak ancak bu bilgilerin doğrulanması zorunlu olmayacak.
Yeni düzenlemeye göre, müşteriden transferin taraflarına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Gerekli bilgiler sağlanmazsa transfer gerçekleştirilmeyecek veya işlemler sınırlandırılabilecek.
Düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeye yönelik uyum programı yönetmeliğine de eklendi. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için risklerin tanımlanması ve bu risklere karşı önlem alınması şart koşuldu.
Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla ilişkilerinde işlem limitleri ve üst düzey onay şartı getirildi. Ayrıca MASAK tarafından yapılacak elektronik tebligatların kapsamına da kripto varlık hizmet sağlayıcıları dahil edildi.